Παρακολούθηση συναλλαγών των εμπόρων
Σε 24ωρη βάση, επτά μέρες την εβδομάδα, η JCC παρακολουθεί συστηματικά τις συναλλαγές των εμπόρων πελατών της, μέσω ενός μεγάλου φάσματος συστημάτων παρακολούθησης σε πραγματικό χρόνο. Μέσω ενεργειών προειδοποίησης, τα συστήματα αυτά είναι σε θέση να εντοπίσουν και να αναφέρουν με επιτυχία στο προσωπικό του τμήματος διαχείρισης κινδύνων της JCC κάθε ασυνήθιστη δραστηριότητα στις εμπορικές συναλλαγές και καταθέσεις των πελατών της, καθώς και για αμφίβολες συναλλαγές πριν την επεξεργασία τους.
Ορισμένες από τις μεθόδους παρακολούθησης της JCC, χωρίς αυτές να περιορίζονται όπως αναφέρονται πιο κάτω, διαλαμβάνουν τα ακόλουθα:
- Ανάλυση και διερεύνηση σε πραγματικό χρόνο των προειδοποιητικών μηνυμάτων για ύποπτες συναλλαγές εμπόρων και κατόχων καρτών.
- Παρακολούθηση σε καθημερινή βάση των καταθέσεων των εμπόρων πελατών της JCC από συναλλαγές με κάρτες, για τυχόν ύποπτες συναλλαγές που πιθανόν να συμπεριλαμβάνουν.
- Παρακολούθηση λεπτομερών αναφορών της Visa, MasterCard και των άλλων Συστημάτων Πληρωμής Καρτών, με σκοπό τη περεταίρω πρόληψη απάτης.
- Παρακολούθηση και διερεύνηση αναφορών για αμφισβητήσεις συναλλαγών όπως εκδηλώνονται από τους κατόχους καρτών μετά τις συναλλαγές των εμπόρων πελατών μας.
- Παρακολούθηση περιστατικών απόρριψης συναλλαγών.
- Αυστηρή επικύρωση και εξονυχιστικός έλεγχος των συναλλαγών εμπόρων πελατών μας που δραστηριοποιούνται μέσω του ηλεκτρονικού εμπορίου.
- Αλλα.
Διερεύνηση περιστατικών απάτης και διαδικασίες αναφοράς
Οι έρευνες περιστατικών απάτης με κάρτες αναλαμβάνονται με πρωτοβουλία του τμήματος διαχείρισης κινδύνων της JCC, κατόπιν εντοπισμού περιστατικών ύποπτων συναλλαγών οι οποίες ενδεχομένως να εμπεριέχουν δόλιες προθέσεις εκ μέρους πελατών/κατόχων καρτών, εμπόρων ή και των δύο πλευρών. Αυτές οι περιπτώσεις διερευνώνται σε βάθος και έγκαιρα.
Αν κατά τη διερεύνηση μίας ύποπτης ενέργειας επιβεβαιώνεται η ύπαρξη δόλιας πρόθεσης εκ μέρους του εμπόρου πελάτη μας, η συμφωνία συνεργασίας με το συγκεκριμένο έμπορο θα τερματίζεται άμεσα και το περιστατικό δύναται να κοινοποιηθεί στα διάφορα συστήματα καρτών. Είναι επίσης καθήκον της JCC να ενημερώνει σχετικά και την Αστυνομία. Συγκεκριμένα, το προσωπικό του τμήματος διαχείρισης κινδύνων προχωρεί σε επίσημη καταγγελία μέσω κατάθεσης στην τοπική Αστυνομική Αρχή.
Επιπρόσθετα, αν ένας έμπορος που τελεί υπό διερεύνηση φαίνεται να έχει εμπλακεί σε ενέργειες ξεπλύματος βρόμικου χρήματος, όπως για παράδειγμα μετά από αμφίβολες μεγάλες καταθέσεις που φαίνεται να προέρχονται από ύποπτες πηγές, η JCC θα ενημερώνει σχετικά και τις αρμόδιες Αρχές όπως τη ΜΟΚΑΣ (Μονάδα Καταπολέμησης ξεπλύματος βρόμικου χρήματος) και την Κεντρική Τράπεζα Κύπρου.